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三大险企积极布局基础设施投资

2019年04月10日 栏目:汽车

三大险企积极布局基础设施投资股市低迷导致保险公司去年投资收益大幅降低,近日,中国平安(601318)、中国人寿(601628)和中国太保

三大险企积极布局基础设施投资

股市低迷导致保险公司去年投资收益大幅降低,近日,中国平安(601318)、中国人寿(601628)和中国太保(601601)三大保险巨头大幅调剂投资布局。上述3家公司年报显示,除增加固定收益类资产投资比例以外,基础设施和房地产已成为新扩大投资方向。

分析人士指出,随着近期中国保监会新政出台,险企投资基础设施比例得到松绑,上述三家险企投资基础设施的资产比重将进一步增加,投资收益可望提升。

固定收益资产增加

自从股市陷入低迷以后,上述三家险企投资收益率大幅下落。数据显示,截至去年底中国人寿的投资资产为9370.98亿元,去年总投资收益306.83亿元,同比锐减478.37亿元,降幅高达六成;全年实现的总投资收益率为3.46%,较2007年减少6.81个百分点;中国平安受投资富通巨额亏损的影响,该公司去年总投资收益由2007年的14.1%下落到了-1.7%;中国太保去年总投资收益率为2.9%,比2007年减少了8.8个百分点。

对此,三家险企采取了相同策略,即减少股权投资,增加债券投资,其中中国太保去年末持有的权益类资产占总资产的比例小,4.7%。

截至去年底,中国人寿债权型投资的比例由2007年同期52.13%提升至61.45%;定期存款的比例由2007年同期的19.83%提升至24.36%;而股权型投资的比例则由2007年的22.95%降至7.98%。

中国平安也大幅调整资产比例。去年末,该公司固定收益类资产占公司总投资资产的比例由2007年年底的50.9%增至去年底的80.7%,而权益类资产占比由2007年年底的24.3%下降至去年底的7.8%。

中国太保的调剂更为彻底:去年末投资资产中固定收益资产占比86.9%,较上年同期增加21.5个百分点;权益资产比重去年末为4.7%,较上年同期下降18.1个百分点。

布局基础设施投资

在投资收益大幅走低的情况下,三家险企挖掘其他投资领域机会,纷纭布局基础设施和地产领域,这使得险企今年投资收益的提升让人期待。

中国人寿2008年报显示,该公司债权计划投资由200-天津城投债权投资计划”投资带来的收益。

中国太保指出,去年该公司大力拓展与基础设施项目相关的另类投资,并取得了重大突破。年报显示,该公司发起设立的“太保-乌江水电项目债权投资计划”已获得保监会批准。该投资计划投资总额27亿元;另外中国太保参与发起的保险机构160亿元投资“京沪高速铁路股权投资计划”正式获得保监会批复,该公司投资规模为40亿元。

由于有信托平台的优势,中国平安在其他领域的投资较其另两家险企更进一步。年报显示,该公司投资了三家水务公司,分别为持股24%的威立雅昆明、持股49%的威立雅黄河和持股45%的威立雅柳州;另外该公司还投资了两家高速公路公司,分别为山西太长和湖北深业华银;在京沪高速铁路股权投资计划中该公司持有39.375%的股权;该公司还参股了投资管理医疗机构的锦康信托公司;在房地产领域,该公司参股了杭州宋都,还控股了深圳地标性建筑中信城市广场。

数据显示,去年中国平安投资性房地产的租金收入为3.67亿元,而2007年是2.99亿元;去年该公司高速公路通行费收入为7.56亿元。

近期保监会下发了多个文件,放开保险资金的投资渠道。如规定投资基础设施债权投资计划的余额,寿险及财产险企一般分别不超过上季末总资产的6%和4%。分析人士指出,目前上市的险企投资基础设施的资产还远远低于这个比例,预计随着政策的明朗,险企投资基础设施等其他领域的资产将大量增加,得以分散投资的险企,也将迎来投资收益回升的美好时期。

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